前夫发虚拟货币收钱，老婆用比特币洗钱入狱！最高人民检察院、中央银行通报

用比特币为前夫洗钱，陈某智最终入狱……

3月19日，最高人民检察院和央行联合发布了一起惩治洗钱犯罪典型案例，其中包括一起使用虚拟货币洗钱新方式：通过“假离婚”转移非法资金、交换比特币密钥等行为的案例。 ——边境洗钱，陈某志向逃往海外的前夫陈某博汇出共计390余万元。

法网还原，疏而不漏。根据反洗钱义务机构交出的相关证据。检察院审查认定，陈某志通过银行转账、比特币兑换等方式帮助陈某博从境外转移资金，构成洗钱罪。

根据公开的判决信息，2019年12月，上海市浦东新区人民法院作出判决，认定陈某智犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。

卖“假理财”和“假虚拟货币”

丈夫集资诈骗逾1200万元

卖“假理财”，涨跌你说了算；搭建数字货币交易平台，谎称黑客盗币，延迟提现。案中的前夫陈某波不仅非法集资诈骗，还可以说是“好币好戏”。

2015年8月至2018年10月，陈某波在意大利注册成立金融信息服务公司。未经国家有关部门批准，他以公司名义向社会公开推销固定收益类理财产品利用虚拟币洗钱交易定罪案例，并自行决定。主要用于支付本息和个人挥霍，以后拒付。

此外，他还开设数字货币交易平台发行虚拟货币，通过虚假宣传欺骗客户在平台充值交易，捏造平台交易数据，并通过限制大额提现来掩盖资金缺口，谎称黑客窃取硬币等。延迟甚至拒绝投资者提款。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案，涉案金额超过1200万元。陈某波逃往海外。

使用比特币“洗钱”所涉资金

妻子因洗钱罪名被判入狱

该案中，陈某博不仅利用虚拟货币非法集资，还与妻子离婚逃避监管，并指使妻子通过银行转账、比特币兑换等方式将赃款转移到国外消费。

案件信息显示利用虚拟币洗钱交易定罪案例，2018年年中，陈某博将非法集资300万元转入陈某之个人银行账户。2018年8月，陈某志与陈某博为了转移财产、掩饰、隐瞒犯罪所得而离婚。

2018年10月底至2018年11月末，陈某之将上述300万元转入陈某波个人银行账户为陈某波个人银行账户，明知陈某波因涉嫌被公安机关立案侦查集资欺诈。Wave在海外使用。

此外，根据陈某博的指示，陈某之以90多万元的低价将陈某博非法集资购买的车辆售出，然后在陈某博建立的微信群中联系比特币“矿工”，将其出售。车。所有的钱都转给了“矿工”换取比特币密钥，密钥被送到了陈某博的海外兑换处。陈某波尚未到案。

机构检查可疑交易

转移集资实施洗钱罪

央行上海总部通过深入资金链、分析判断可疑点，责成商业银行等反洗钱义务机构对可疑交易进行调查，并将相关证据移交公安机关。

上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、比特币兑换等方式帮助陈某博从境外转移资金，构成洗钱罪。在不影响陈某之洗钱罪的认定的情况下，2019年10月9日，陈某之以洗钱罪被起诉。

最终，陈某智被判洗钱罪名成立。2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某之未上诉，判决已生效。

在办案过程中，上海市人民检察院提醒央行上海总部注意虚拟货币领域的洗钱犯罪风险，建议在新领域加强反洗钱监管和金融情报分析。央行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组，并向国际社会介绍了中国经验。

虚拟货币洗钱更隐蔽

对洗钱犯罪的起诉继续增加

对于上述案件的典型意义，最高人民检察院、央行负责人认为，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得、收益转化为境外法币或财产，是一种新的货币手段。洗钱犯罪，将洗钱金额兑换成虚拟货币。计算实际支付的资金数额。

尽管我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策不同，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交流。虚拟货币的自由兑换成为资金跨境洗钱的新手段。

对于后续反洗钱工作，该案表明，需要根据使用虚拟货币洗钱犯罪的交易特征收集、使用证据，摸清法币与法币之间的兑换过程。虚拟货币。

根据虚拟货币交易流程，收集犯罪者将赃款兑换成虚拟货币、虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、犯罪者和比特币持有者. 联系方式和资金流向数据等。

此外，在上述案件中，虽然集资诈骗分子陈某波在逃，但陈某之的洗钱罪仍然得到证实。这表明，上游犯罪经查证属实，未依法判决，或者未依法追究刑事责任的，不影响对犯罪嫌疑人犯罪的认定和起诉。洗钱。